.png&w=3840&q=75)
אופק פיננסי | תכנון פרישה בטוחה
קחו שליטה על הפרישה שלכם עוד היום.
תכנן אותה לחיים של שקט נפשי וחופש כלכלי.
העתיד שלך הוא הנכס החשוב ביותר שלך. בעזרת תוכנית פרישה אישית, המותאמת בדיוק ליעדים ולחלומות שלך, נבנה לך מסלול ברור ובטוח שיבטיח שתגיע לגיל הפרישה עם היכולת לחיות את החיים שתמיד רצית, בלי דאגות פיננסיות.
רוצה להתחיל לתכנן חכם?
קבל את המדריך החינמי: "5 הטעויות הקריטיות שרוב הישראלים עושים בתכנון הפנסיה"
האם העתיד הפיננסי שלך מדיר שינה מעיניך?
אם אחת מהשאלות הבאות מהדהדת לך בראש, אתה לא לבד.
"האם הפנסיה שלי באמת תספיק?"
אתה עובד קשה כל חייך, אבל חוסר הוודאות לגבי יוקר המחיה העתידי והסכום שצברת לא נותן לך מנוח.
"איך אשמור על ערך הכסף שלי?"
האינפלציה שוחקת את החסכונות, ואתה לא בטוח שהכסף שלך מושקע במקומות הנכונים כדי לנצח אותה.
"איך אני יכול להתכונן לבעיות בלתי צפויות?"
מחלות, משברים כלכליים או שינויים בשוק הפנסיות יכולים להרוס את התוכניות הכי טובות.
יש פתרון! אתה לא חייב לפתור את זה לבד.
הגיע הזמן להחליף דאגה בתוכנית עבודה ברורה.
תכנון פרישה הוא לא רק מספרים וגרפים, הוא בניית הגשר בין החיים שלך היום לחיים שאתה רוצה לחיות מחר.
אני, דניאל לוי, מומחה לתכנון פיננסי ופרישה, אעזור לך להפוך את חוסר הוודאות לוודאות. בתהליך אישי ודיסקרטי, נמפה את המצב הקיים, נגדיר יעדים ברורים, ונבנה לך תוכנית פעולה מותאמת אישית, צעד אחר צעד, כדי להבטיח שהעתיד שלך יהיה בדיוק כפי שאתה חולם עליו.
השירות שלנו: תוכנית פיננסית מקיפה מקצה לקצה
מה כולל הליווי הפיננסי איתנו?
השירות שלנו הוא לא פגישה חד-פעמית, אלא בנייה של תשתית פיננסית שלמה לעתיד שלך. התוכנית האישית שניצור עבורך היא מסמך מקיף שמכסה את כל ההיבטים החשובים בדרך לפרישה בטוחה.
הנה מה שהיא תכלול:
אבחון ומיפוי פיננסי 360°
בשלב הראשון, נבצע ניתוח מעמיק ויסודי של כל הנכסים וההתחייבויות שלך: נבדוק את קרנות הפנסיה, קופות הגמל, קרנות ההשתלמות, תיקי ההשקעות, חסכונות, הלוואות וביטוחים. המטרה היא לקבל תמונת מצב מלאה, ברורה ומדויקת של נקודת הפתיחה שלך.
הגדרת יעדי פרישה אישיים
יחד, נגדיר בצורה מספרית את הפרישה שאתם חולמים עליה. באיזה גיל תרצו לפרוש? מהי ההכנסה החודשית הפסיבית שתאפשר לכם לחיות ברמת החיים הרצויה? מהן המטרות הגדולות בדרך (עזרה לילדים, טיול גדול)? זו המטרה המשותפת שאליה נכוון.
אופטימיזציה של החיסכון הפנסיוני
נצלול לתוך המוצרים הפנסיוניים שלכם. נבדוק את דמי הניהול שאתם משלמים (ונפעל להוזיל אותם במידת האפשר), נתאים את מסלולי ההשקעה לרמת הסיכון ולטווח הזמן שלכם, ונבטיח שאתם ממקסמים את הכלי החשוב ביותר שבונה את עתידכם.
בניית אסטרטגיית השקעות
בהתאם ליעדים ולרמת הסיכון שנגדיר, נבנה עבורך תמהיל השקעות מגוון ומותאם אישית. המטרה היא לאזן בין צמיחה לביטחון ולאפשר לכסף שלך לעבוד בשבילך בצורה החכמה והיעילה ביותר לאורך שנים.
ניהול סיכונים וכיסוי ביטוחי
פרישה בטוחה דורשת גם הגנה מאירועים בלתי צפויים. נבחן את התיק הביטוחי הקיים שלכם (ביטוחי חיים, בריאות, אובדן כושר עבודה) ונוודא שאתם והמשפחה שלכם מוגנים כראוי, מבלי לשלם על כפל ביטוחי או כיסויים מיותרים.
תוכנית פעולה וליווי ביישום
בסוף התהליך תקבלו מסמך תוכנית מפורט, ברור וקל להבנה, עם צעדים אופרטיביים ליישום. אנחנו לא רק נותנים המלצות על הנייר - אנחנו מלווים אתכם בביצוע השינויים הנדרשים מול הגופים הפיננסיים, ועונים על כל שאלה שעולה בדרך.
מוכן להתחיל לבנות את העתיד הפיננסי שלך?
השליחות שלי היא השקט הנפשי שלך
שלום, אני דניאל לוי. עם ניסיון של מעל 15 שנה בעולם הפיננסים וההשקעות, גיליתי שהתשוקה האמיתית שלי היא לעזור לאנשים כמוך להגיע לחופש כלכלי אמיתי.
אני מאמין שתכנון נכון הוא המפתח לחיים נטולי דאגות, והמשימה שלי היא להנגיש את הידע והכלים האלה לכל אחד, באמצעות ליווי אישי, שקוף ובגובה העיניים.
בעל רישיון יועץ פנסיוני מטעם משרד האוצר
תואר שני במנהל עסקים (MBA) עם התמחות במימון
מעל 300 משפחות שליוויתי בהצלחה לקראת פרישה בטוחה
מוכן להצטרף למעגל הלקוחות המרוצים שלי?
מוכן לקחת שליטה על העתיד הפיננסי שלך?
הצעד הראשון לעבר פרישה בטוחה נמצא במרחק כמה קליקים. בחרו את המועד הנוח לכם ביומן, והבטיחו לעצמכם שיחה אישית איתי, שבה נבחן יחד את הדרך שלכם לחופש כלכלי. השיחה היא כמובן ללא התחייבות.
הפגישה היא ללא עלות וללא כל התחייבות מצדך.